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CFi.CN訊：最新財報顯示，重慶銀行2026年上半年營收同比增長10.25%，歸母凈利潤同比增長10.29%，均保持兩位數(shù)增長。存貸款規(guī)?？焖贁U(kuò)張，其中貸款同比增長16.3%，存款同比增長15.7%，凈利息收入同比大幅增長26%。息差環(huán)比回升5個基點至1.46%，不良貸款率降至1.11%，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善。
一份研報觀點認(rèn)為，重慶銀行存貸兩端高增長帶動凈息差穩(wěn)步回暖，是業(yè)績的核心驅(qū)動因素。研報指出，公司對公貸款保持22.6%的高增速，信貸增量主要投向泛政信類和制造業(yè)，符合成渝雙城經(jīng)濟(jì)圈發(fā)展方向。負(fù)債端定期存款占比小幅提升，但整體計息負(fù)債成本下降12個基點，降幅大于資產(chǎn)端收益率下行，支撐息差繼續(xù)改善。
研報認(rèn)為，盡管非息收入受投資收益拖累出現(xiàn)下降，但凈利息收入強(qiáng)勁增長完全覆蓋了這一影響。資產(chǎn)質(zhì)量方面，不良凈生成率同比下降，撥備覆蓋率維持246.9%的高位，風(fēng)險抵御能力較強(qiáng)。公司深耕西南區(qū)域，對公業(yè)務(wù)傳統(tǒng)優(yōu)勢突出，貸款增速領(lǐng)先同業(yè)，估值處于0.67倍PB的低位。隨著息差回暖和規(guī)模擴(kuò)張效應(yīng)持續(xù)釋放，未來業(yè)績有望保持穩(wěn)健增長態(tài)勢。
